証券会社で必要な資格や取得しておいた方が有利な資格を知りたい！
これから証券会社に働こうと思ってます。何をすればいいですか？
証券マンの営業に頼らずご自身で知識をつけたい
そんな疑問全てに答えます。
本記事の内容
- 証券マンに必要な資格の紹介
- なるべく早い段階から取得することがおすすめ
- 次のキャリアを見据えた資格取得を考えよう
まだ見てない方はこちらをご覧ください。
資格一覧
- 証券外務員
- FP(ファイナンシャルプランナー
- 証券アナリスト
- CFA（米国証券アナリスト）
- プライベートバンカー
- DCプランナー
- 貸金業務取扱主任者
- MBA【経営学修士】
- ビジネスマナー検定
- TOIEC
資格はいつとるの？
営業するのに必ず必要な資格があります。
これは入社後に研修等で勉強し、取得することになります。ただ事前に取得することでメリットもあります。
- 面接でアピールできる
- 入社後に余裕ができ、ほかの勉強ができる
- 入社後に同期と差がつく
一方で転職は即戦力なので、事前に取得できるものは取得しておくといいと思います。
資格の種類
資格と言っても難易度や重要度は様々です。
以下のように分けられます。
- 仕事をする上で必ず必要な資格
- 任意資格だが会社で取得しなくては昇給できないもの
- 取得しておいた方が自身のスキルアップになる資格
- 専門的な資格でキャリアアップにつながる資格
証券会社に必要な資格
※資格取得の目的は資格の合格です。
80点が合格点なら100点でも81点でも評価は同じてます。
証券外務員
難易度
重要度
キャリア貢献度
金融商品の勧誘や販売をするのに必ず必要な資格になります。証券会社に入社後に外務員登録を
金融庁にて行います。
証券会社で働いて営業するには必ず必要な資格になりますので、早めに勉強をすることを
お勧めします。
おすすめの勉強方法はスマホで時短学習
おすすめはスタディングになります。通信教育ですがスマホ学習に特化しており、
効率よく勉強できます。資格取得の目的は資格の合格です。
どこでも学習ができますので、効率よく、最速で取得するためにはぜひ利用をおすすめします。
◆スタディングの強み
- 【時間がなくてもOK】スマホ・ＰＣ・タブレットで学べるため、日々忙しく勉強時間の取りづらい 社会人・主婦・学生などの方に向いています。低価格で経済的負担も少ないです。
- 【見やすく分かりやすい】授業風景を録画しただけなのではなく、映像講座として専用のフォーマットで編集された講座は、視覚的で理解しやすいと好評です。
- 【暗記力に自信がなくてもOK】脳科学に基づき暗記を補助する便利なツールや、記憶が消えないうちに定着を促進する問題練習機能も充実しており、無理なく進めて合格できる実力がつきます。
オンライン資格講座「スタディング」はこちらから↓
FP(ファイナンシャルプランナー）
FPとは
人生設計がであるライフプランに対してお金の面からアドバイスする仕事になります。
「ファイナンシャル・プランニング」といいます。具体的には金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度などの幅広い分野から総合的に生活設計のアドバイスを行います。
FP２級
難易度
重要度
キャリア貢献度
FP１級
難易度
重要度
キャリア貢献度
金融機関では有名な資格になります。
取得を義務化していたり昇給の条件にしている会社が多く存在しております。
金融機関に勤めるならFP2級が求められるので、2級から受験を目指して勉強をしましょう。
また1級を目指すのであればFP協会から目指すのをおすすめします。
FPの認定業者
FP協会と一般社団法人金融財政事業研究会【金財】の両団体が認定しております。
3級、2級、1級となっております。
1級を目指すには科目合格ができるFP協会から目指すのをおすすめします。
FPの勉強にはこちらのサイトがおすすめです。
- 総合教育・生涯教育機関『ＥＣＣ』が提供するＦＰ講座
- 合格実績は全国平均の2倍！
- 【時間がなくてもOK】
- 【見やすく分かりやすい】
- 【暗記力に自信がなくてもOK】
証券アナリスト
難易度
重要度
キャリア貢献度
株や債券などの投資する際の情報の分析を行うために必要となってくる資格なります。
一次試験の筆記と二次試験の筆記があります。
通信講座の申込みから二次試験の受験まで、最短でも約17か月を要します。
仕事内容
アナリストの業務も幅広く、セクター【日本株や米国株】やアセット【株、債券、為替】と言う形で分けることが多いです。
実際に決算説明会に参加したり、企業を訪問するケースもあります。レポートを書いたりするのも
仕事になります。
アセットマネジメント部門や企業に就職する際には必要になります。
証券アナリストはこちらをおすすめします。
CFA(米国証券アナリスト）
難易度
重要度
キャリア貢献度
米国証券アナリストになります。金融機関でも大きなアピールになります。
グローバルに展開している企業や外資系金融機関にも就職にも役立ちます。
プライベートバンカー
難易度
重要度
キャリア貢献度
富裕層、準富裕層と呼ばれている資産5､000万円以上の方を対象にしております。
主に中小企業オーナー、医師、地主、弁護士等専門職等の顧客をかかえております。
悩みも複雑で不動産から相続、事業継承、M&A等々幅広い分野に及びます。
富裕層の資産保全・承継を支援するために、 包括的な金融サービスをするプロフェッショナルのことです。
DCプランナー
難易度☆☆
重要度☆☆
キャリア貢献度☆☆
年金制度全般にわたる専門的な知識と、投資やライフプランに関する知識を併せ持つ資格になります。企業年金総合プランナーとも言われております。
DCプランナーは、また年金教育者としての一面もあり、年金制度全般にわたる正しい知識を普及・啓発する役割を担うことも期待されております。
年金2､000万円問題やiDeCoが話題になったりし、年金には注目されております。
FPと一緒に取得することをお勧めします。
貸金業務取扱主任者
難易度
重要度
キャリア貢献度
貸金業務取扱主任者は、貸金業者（クレジット会社なども含む）の事業所に1名以上人員を
配置しなければなりません。
似たような必置資格で宅地建物取引士があります。この資格は、顧客に対しての説明義務を行います。
貸金業務取扱主任者は顧客に対する説明義務ではなく、従業員に法令順守を徹底させるのが目的になります。必要人数も事業所50人ごとに1人以上という要件になっています。
資格サイトのリンク
MBA【経営学修士】
難易度
重要度
キャリア貢献度
資格ではなく「学位」です。
MBAプログラムの目的は、経営者や経営をサポートするビジネスプロフェッショナルな知識を
学びます。経営の3要素であるヒト・モノ・カネに加え、企業法律やマクロ経済学なども知識も
取得する必要があります。
経営に関する知識がつけられ、転職や収入アップ、人脈作りにも役立つと言われております。
ビジネスマナー検定
名前の通り社会人としてのマナーを取得するための資格になります。
企業で働く上知っておくべき「社会人の常識」が備わっているかを測るための検定試験です。
具体例ではお客様のところへ訪問する際のマナーや電話応対、文書の作成法などになります。
どの企業に勤めても役立てることのできる知識を習得できます。
TOIEC
TOIEC800点台
難易度
重要度
キャリア貢献度
業務で使う使わないは別として、勉強をしておいた方がいいものになります。特に海外部門やリサーチ部門で働きたい人は必要になります。
また転職で外資系含めキャリアアップを考えている人は必要な資格になります。
早いうちからコツコツ勉強するのをお勧めします。
TOEIC対策をするにはオンライン資格講座「スタディング」がおすすめです。
スマホで通勤時間などに勉強できます。講師の動画学習やゲーム感覚で穴埋め問題などがあり、
継続して学習しやすいシステムになってます。
実際に使ってみてください。本当に使いやすいです！
資格取得の勉強方法
計画的な学習
資格合格までの必要時間を調べて、試験日から逆算し、無理のない時間を勉強にあてましょう。
決して追い込むのではなく、毎日毎日の積み重ねをお勧めします。
スマホでどこでも学習
時間のない方は通勤時間や待ち時間も有効活用しましょう。
今はスマホ1台があればどこでも勉強はできます。
特にサブスク系のスクールはお勧めします。内容も詰まっており、よくできているものが多いです。
サブスクだと気軽に始められますよね。
アウトプット
インプットとアウトプットを重ねて勉強するのが忘れずらいと言われております。
最近はスマホアプリだと問題集もゲーム感覚ででき、気軽にアウトプットできるものも増えております。
有料チャネルを支払うこと
これは自分を追い込むために行います。これだけ払ったんだから勉強しなくてはと感じます。
自分にプレッシャーをかけることにより、サボることや諦めることなく資格取得に繋げられます。
- 【時間がなくてもOK】
- 【見やすく分かりやすい】
- 【暗記力に自信がなくてもOK】
- 月額 1078円で60講座以上の資格学習コンテンツが利用可能
- 過去問を徹底分析した問題演習機能
- スマホでもPCでも、マルチデバイス対応でどこでも学習が可能
資格以外でやっておくべきこと
金融知識を学ぶ
金融の幅広い知識に触れる金融は本当に幅広いです。
そのために資格では学べないこともあります。そのために色々なチャネルを使い金融に触れることをお勧めします。
おすすめはYouTubeで学ぶことです。
詳しい内容はこちらの記事にまとめてあります。
株などの取引を自身でも行う
習うより慣れろではないですが、これは金融知識をつける上で1番の近道になると思います。
実際にご自身のお金で運用を行うと、必死に学ぶようになります。知識も自然に付いてきます。
おすすめします！
※顧客の立場として実際に自身で経験がないの人に株の提案を受けるのと、経験している人に提案を受けるのでは顧客の信頼度も変わると思います。
ビジネス雑誌を読む
今はAmazonプライムやYahooプレミアム等で一定の雑誌を読むことができます。
最新の話題に触れることをおすすめします。
